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江苏财经信息报道:信用评级行业正式进入统一监管时代

2019-12-02 10:48  来源:央财网  作者:徐喆 阅读: 342
中央人民银行、国家发展壮大和改革创新委员会、国家财政部、中国证监会近期联动推送《信用评级业管理暂行办法》,自12月26日正式施实。《办法》确立了行业规范化发展的政策导向,建立和完善统一性监管的规章制度框架。这代表着,信用评级行业即日起进入到统一性监管时代,将推动中国金融市场向高质量高品质发展壮大。

  中央人民银行、国家发展壮大和改革创新委员会、国家财政部、中国证监会近期联动推送《信用评级业管理暂行办法》,自12月26日正式施实。《办法》确立了行业规范化发展的政策导向,建立和完善统一性监管的规章制度框架。这代表着,信用评级行业即日起进入到统一性监管时代,将推动中国金融市场向高质量高品质发展壮大。

  健全制度,填补薄弱点

  四部门相关的负责人表示,30年以来,中国信用评级业发展壮大获得巨大进步,信用评级机构建设规模不断地壮大,评级技术水平不断进步,评级结果更为趋于合理,社会认可度进一步提高,对促进中国金融市场健康发展壮大充分发挥了积极主动作用。值得一提的是,中国信用评级业依旧处在发展壮大初期,还存有监管规则不统一、发展总体水平不高、独立性欠缺、商誉和公信力尚需提高等问题,迫切需要建立和完善行业规章制度规范化,补上监管薄弱点,促进中国信用评级业高水平对外开放和健康发展壮大。

  债券市场一直以来位于相对分割状态,不一样的债券品类由不一样的监管部门核准或者是注册,在不一样的债券市场发行通畅。这种状况一方面导致多头监管,而另一方面也拉高了评级机构的成本。《办法》确立中央人民银行为信用评级行业主管部门,国家发展改革创新委、国家财政部、中国证监会为业务管理部门,依规依法施实具体化监管。这变更了以往多头监管的格局,将充分发挥监管合力,转变成统一性监管。

  中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军接受本报记者采访时表示:“现阶段评级行业有很强烈的市场供给需求,然而供应却跟不上。大量的高质量高品质评级服务是进口的,国内有很多债券、金融机构的评级由外资评级机构在做。所以对国内评级行业进行治理和提高改造,从而推动其加快发展,十分有必要的。”

  划出红线,提高罚款金额

  怎样提高评级的公信力?《办法》划出红线,确立禁止篡改相关的资料或者是曲解评级结果;明令禁止以挂靠、外包等形式容许其他的机构使用其名义进行信用评级业务;明令禁止向受评经济主体提供咨询顾问或者是咨询服务等。

  强调独立性。《办法》从执业独立性、机构独立性、人员独立性、部门独立性、薪酬独立性等五个方面专门对信用评级机构及从业者的独立性做出规定。“信用评级机构的职责关键在于独立、公正、客观地对信用风险做出评估,所以信用评级机构的独立性尤为重要,信用评级机构独立性、利益冲突管理也是事中、事后管理的重点。”上述负责人表示。

  提升处罚金金额。《办法》明确,信用评级机构违反规定办理备案且逾期不纠正的,将面临评级业务收入1倍以上3倍以下的处罚金;不存在评级业务收入或者是收入不能计算的,将面临200万元以上500万元以下的处罚金。近几年来,美国、欧盟等国家和地区的监管当局都对评级违规操作实行过严厉惩罚,处罚金金额通常情况下高达数十万、上百万美元或欧元。提升处罚金金额符合国际惯例,有助于促进国内信用评级机构尽早适应国际标准。除此之外,还将对评级机构违反规定开展业务的、恶性竞争、搅乱金融市场秩序等行为产生有效的震慑,促使行业规范化发展。

  “伴随着中国债券市场的国际化水平迅速提升,信用评级将成为境外投资人入华市场的至关重要决策参照工具,从严监管有助于提升境内外投资人对人民币债券市场的自信心。”上述负责人表示。

  扩张金融对外开放,行业跃上新高度

  信用评级行业对外开放是稳步发展扩张金融市场对外开放的至关重要构成部分。2019年至今,中国债券市场对外开放脚步加快。1月28日,第一家外商独资信用评级机构——标普信用评级(中国)有限公司正式入华市场;7月,金融行业对外开放“新11条”发布,准许外资机构在华进行信用评级业务时,能够对银行间债券市场和交易所债券市场的所有种类债券评级。这次《办法》更进一步明确,境外信用评级机构申请在中国开展业务的,享受国民待遇,按照信用评级行业主管部门和业务管理部门的现行标准规定实施。

  据了解,之后四部门将在统一监管规范的基础上,大力加强协调配合,加强监管合力,促进中国评级业发展跃上新高度。

  具体来了解,一个是更进一步改善行业竞争秩序,促进国内信用评级机构高质量发展。二是坚持对外开放对等原则,促使中国信用评级机构“走向世界”,支持和引导中国信用评级机构在“一带一路”提倡实行中充分发挥更大作用。三是促使评级市场资源整合,产生具有一定国际性影响力的国内信用评级机构,充分发挥行业引领带头作用。四是大力加强国际性评级监管战略合作,构建跨境评级监管协调机制。五是更进一步建立健全自律体制,加强评级行业自我约束。

  赵锡军表示:“要促进评级业高质量发展,下一步工作还必须要市场约束和法律约束共同作用,形成对整个行业全方位的监管。除去行政处罚,也需要促进产生良性竞争的职业氛围,提升职业操守。除此之外,还应构建起相对应的赔偿体制。”

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  (责编:徐喆)

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